Fac simile lettera alla banca per successione

Q: Cosa chiedere alla banca per la successione?

Per ottenere la dichiarazione di consistenza lerede o il legatario devono presentare alla banca il certificato di morte, latto notorio o dichiarazione sostitutiva di atto notorio ed una copia autentica del testamento, se la devoluzione è testamentaria.

Q: Cosa succede se prelevo dal conto di mia madre morta?

Alla morte dellintestatario del conto corrente, la banca blocca, nei confronti di chiunque, la possibilità di effettuare prelievi (vengono fatti salvi solo i Rid e i pagamenti periodici come le spese di affitto e le utenze).

Scritto il 08 Giugno 2020. Pubblicato in STUDIO IN PILLOLE

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Fac simile richiesta estratti conto bancari eredi
Cosa chiedere alla banca per la successione?
Quanto tempo ci vuole per la successione in banca?
Cosa succede se prelevo dal conto di mia madre morta?
Come fare richiesta documenti alla banca?

Fac simile richiesta estratti conto bancari eredi

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art. 119 tub erede pretermesso

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diritti degli eredi sul conto corrente

Spett.le Banca _______

Indirizzo:_______

A mezzo pec: (___indirizzo pec___)

A mezzo Raccomandata A/R

OGGETTO: richiesta di documentazione ex art. 119 D.Lgs. n. 285/1993; art. 7 e art. 9, c. 3 D.Lgs. 196/2003.

Il/la sottoscritto/a ________ nato/a a ____, il _____residente a ___ in via___, (C.F.:_________) figlio di (esempio, indicare grado di parentela) ___________ nato/a a il_____ (C.F.: ________), in qualità di erede per successione___________(legittima/testamentaria)

CHIEDE

di voler fornire copia dei seguenti documenti:

Estratto conto relativo al c/c n. ________ dal_____ al______ (il periodo deve essere circoscritto ai 10 anni antecedenti la morte del dante causa)
Dettaglio operazione/i del ____(data), dell’importo di euro_____ c/c n._______
Copia contratto di mutuo n. _______con relativo piano di ammortamento (se conosciuti, indicare estremi altrimenti utilizzare la più generica formula “Copia contratti di mutuo”)
Copia contratto Polizza Assicurativa n._______ (se conosciuti, indicare estremi altrimenti utilizzare la più generica formula “Copia contratti Polizze Assicurative”)
Conto deposito titoli n. ______ collegato al c/c n. ____(se conosciuti, indicare estremi altrimenti utilizzare la più generica formula “Conti Deposito titoli”)
Copia libretto di risparmio n.________(se conosciuti, indicare estremi altrimenti utilizzare la più generica formula “Libretti di risparmio”)
Piano di accumulo n. ______(se conosciuti, indicare estremi altrimenti utilizzare la più generica formula “Piano di accumulo”)
Copia di ogni altra posizione contrattuale -anche estinta- facente capo -anche in cointestazione- al Signor/alla Signora (nome defunto/a)
Tutti i documenti richiesti sono da intendersi comprensivi di relative condizioni generali di contratto e/o condizioni economiche applicate.

La documentazione dovrà pervenire, ai sensi di legge, nel più breve tempo possibile e, in ogni caso, entro e non oltre i 90 giorni dal ricevimento della presente richiesta. Il sottoscritto/La sottoscritta si riserva di procedere nelle sedi opportune in caso di mancata ovvero tardiva evasione della presente istanza.

In attesa di un Vostro cortese riscontro, porgo distinti saluti.

Luogo e data

_____________

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Modello lettera alle banche per richiesta delle fotocopie di assegni: un fac simile

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……………………

Raccomandata / pec

Oggetto: fall. ……………….. – r.g. n. ……

Sto esaminando le operazioni effettuate dalla società fallita nell’anno antecedente la dichiarazione di fallimento ai fini dell’esercizio di azioni recuperatorie.
Vi chiedo pertanto cortesemente di inviarmi fotocopia del dritto e del retro dei seguenti assegni bancari emessi dalla fallita a debito del conto corrente n. ………………….. aperto presso la Vostra agenzia n. ………………………

Data n. assegno importo

………………. ………………………………… ……………………………
………………. …………………………………. ……………………………

Vi prego inoltre di inviarmi in fotocopia la documentazione relativa alle seguenti operazioni registrate nel medesimo conto:
…………………………………………………………………………………………

Vi ringrazio e Vi porgo i migliori saluti.

Il curatore
(avv./dott./rag.……………………)

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Nel 2014 è venuta a mancare mia madre, già vedova.
Unici eredi sono io e mia sorella.
Subito dopo la morte di mia madre ho chiesto a mia sorella se i nostri genitori avevano qualche conto bancario o postale intestato, da chiudere. Mia sorella mi informa che a parte la casa di proprietà non possedeva altro, tanto meno alcun conto corrente bancario o postale. Siccome ho sempre saputo che i ns genitori erano titolari di pensione, e avevano anche un libretto di deposito, mi è sembrato strano che non possedevano qualche risparmio da parte.

RISPOSTA

Del resto, se un pensionato percepisce una pensione mensile per un importo superiore a 1.000 euro, sarà necessariamente obbligato ad aprire un conto corrente bancario o postale, per accreditare appunto il rateo mensile della sua pensione.

Siccome ho sempre vissuto lontano dal mio paese di origine, e pertanto ha sempre gestito tutto mia sorella mi è sembrato strano che i ns genitori non possedevano alcun conto postale o bancario. Pertanto a seguito di questa situazione come posso fare per sapere se ci sono stati dei depositi di denaro?
Grazie

RISPOSTA

Dovresti procedere con una richiesta scritta all'ufficio postale ed alle filiali bancarie presenti nella zona territoriale dell'ultima residenza di tua madre, chiedendo, in qualità di erede, se il de cuius aveva in essere contratti di conto corrente bancario ovvero libretti di deposito, conti deposito, oppure altri titoli finanziari intestati oppure cointestati.
E' un preciso diritto dell'erede, quello di domandare ed ottenere informazioni relative alla consistenza patrimoniale del de cuius, ai sensi dell’art. 9, comma 3 del codice in materia di protezione dei dati personali (D. Lgs. 30 giugno 2003 n. 196), norma che riconosce il “diritto di accesso ai dati personali riferiti a persone decedute da chi ha un interesse proprio, o agisce a tutela dell’interessato o per ragioni familiari meritevoli di protezione“.

La banca ovvero l'ufficio postale dovrebbe risponderti entro 30 giorni dalla tua istanza. Allega all'istanza un tuo documento di identità, oltre alla copia della dichiarazione di successione di tua madre, da cui si evince che sei coerede del de cuius.
Temo che prima di decedere, tua madre possa avere intestato i suoi risparmi direttamente a tua sorella, evitando così facendo di far cadere quelle somme di denaro, nell'asse ereditario.

A disposizione per chiarimenti.

Cordiali saluti.

Fonti:

DECRETO LEGISLATIVO 30 giugno 2003, n. 196 Codice in materia di protezione dei dati personali

Cosa chiedere alla banca per la successione?

Per ottenere la dichiarazione di consistenza l'erede o il legatario devono presentare alla banca il certificato di morte, l'atto notorio o dichiarazione sostitutiva di atto notorio ed una copia autentica del testamento, se la devoluzione è testamentaria.

Quanto tempo ci vuole per la successione in banca?

Per quanto riguarda i tempi di liquidazione degli eredi, dal momento della presentazione della dichiarazione di successione, questi dipendono di solito dal contratto previsto con la banca e stipulato dal cliente. In genere, non passano mai più di 30 giorni dalla presentazione della dichiarazione di successione.

Cosa succede se prelevo dal conto di mia madre morta?

Alla morte dell'intestatario del conto corrente, la banca blocca, nei confronti di chiunque, la possibilità di effettuare prelievi (vengono fatti salvi solo i Rid e i pagamenti periodici come le spese di affitto e le utenze).

Come fare richiesta documenti alla banca?

La richiesta della documentazione bancaria può avvenire inviando una domanda scritta. Il termine entro il quale la banca è tenuta a mettere a disposizione la documentazione richiesta non deve essere superiore a novanta giorni.

Modello lettera banca